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此次通报的违规案例主要包括企业虚构贸易背景逃汇、银行不尽真实性审核义务纵容企业虚假交易、非银行金融机构转让QDII额度或利用QDII违规跨境套利、个人以分拆方式逃汇或通过地下钱庄非法买卖外汇等典型违规行为。外汇局对此进行了严厉查处，总计处罚没款6671.41万元。

“本次公布的案例较以往相比处罚比例和处罚幅度有所提高。”外汇局有关负责人介绍，20个违规案例中，企业最高被处罚952.39万元，个人最高被处罚325.08万元，6家银行均被处以高限罚款，3家银行被责令停止相关外汇业务，1家非银行金融机构被处以大额罚款。

通报的违规主体涵盖了企业、个人、银行及非银行金融机构。其中，两家非银行金融机构因违规开展QDII业务被通报，这也是外汇局首次通报非银行金融机构外汇违规行为。

外汇局网站公布的信息显示，深圳诺安基金管理公司以QDII投资名义频繁汇入汇出并买卖外汇，套取境内外人民币汇率价差。上海海通证券资产管理公司不顾QDII投资管理规定，向不具备QDII投资资质的公司转让其投资额度，造成大额外汇资金非法流出，并为逃脱监管处罚，向外汇局提交不实证明材料，情节较为严重。二者违反了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》，被外汇局追以法律责任。

外汇局有关负责人表示，这向社会传达了强烈的监管信号：任何市场主体都不能游离于监管之外，任何违反外汇管理规定的行为都将受到惩处。

对企业外汇违法违规行为的通报，主要在于虚构贸易背景逃汇。其中，被处以最高罚款952.39万元人民币的企业广州市畅利进出口有限公司，因虚构贸易背景，重复使用进口报关单，对外付汇5048.68万美元，构成了逃汇行为。

外汇局有关负责人介绍，转口贸易作为进出口贸易的重要组成部分，具有资金发生跨境收付而货物流不经过境内的特点，不法企业利用转口贸易这一两头在外的特点，借用或篡改单证构造转口贸易，实现非法逃汇套利目的。

“真实、合法的交易背景是贸易外汇收支最基本的管理要求。”外汇局有关负责人表示，近年来，外汇局为提升贸易便利化水平，不断简化审核单证要求，但简化单证不是放弃真实性审核，一笔真实的贸易资金收付，必须有真实货物流与之匹配，虚假外汇收支将受到严厉查处。

此次还通报了银行落实展业原则流于形式，纵容企业利用虚假交易进行非法套利或资金转移的行为，具体包括：为企业办理虚假贸易付汇；违规办理内保外贷业务。如2014年8月至2015年8月期间，厦门国际银行珠海分行在办理内保外贷签约及履约时，未对境外债务人还款能力和还款资金来源进行尽职审核和调查，也未对贷款资金用途进行持续监督和跟踪，违规办理购付汇业务，违反了《跨境担保外汇管理规定》相关规定。